Benchmark MicroRate
Le Benchmark Financier présente les moyennes et les quartiles des indicateurs de gestion clés exposés ci-dessous et répartis comme suit:
Portefeuille de Crédits
Encours de Crédit Brut |
Variation Annuelle de l’Encours de Crédit Brut |
Nombre de Prêts |
Variation Annuelle du Nombre de Prêts |
Nombre d’Emprunteurs |
Variation Annuelle du Nombre d’Emprunteurs |
Solde moyen par Emprunteur |
Portefeuille à Risque / Encours e crédit Brut |
% Refinancés / Encours de crédit Brut |
% Refinancés / Portefeuille à Risque |
Abandon de créances / Encours de crédit Brut |
Provisions pour créances douteuses / Portefeuille à Risque |
Dotations aux provisions pour créances douteuses / Encours de crédit Brut Moyen |
Indicateurs de Productivité
Charges d’exploitation / Encours de crédit Brut Moyen |
Nombre d’Emprunteurs / Nombre total d’Agents de Crédit |
Nombre d’Emprunteurs / Personnel Total |
Rendement du Portefeuille |
Charge de Personnel / Encours de crédit Brut Moyen |
Nombre total d’Agents de Crédit / Personnel Total |
Prime comme % du salaire de base |
Personnel avec < 12 mois dans l’entreprise |
Charges d’exploitation / Emprunteur |
Ratios financiers
Dettes / Fonds Propres |
Fonds Propres / Actifs |
Résultat Net / Fonds Propres Moyen (RsFP) |
Résultat Net / Actif Moyen (RsA) |
Charges financières non-ajustées / Encours de crédit Brut Moyen |
Charges financières non-ajustées / Passif de financement Moyen |
(Caisse et Banques + Investissements temporaires) / Encours de crédit Brut |
Marge Opérationnelle |
Montants en valeur absolue
Revenus financiers |
Résultat Net |
Actif Total |
Dépôts |
Passif de Financement (hors Dépôts) |
Fonds Propres |
Le Benchmark Social présente des moyennes et quartiles d'indicateurs clés de gestion répartis comme suit dans les sections suivantes :
Indicateurs de base
Encours de Crédit Brut |
Variation Annuelle de l’Encours de Crédit Brut |
Nombre de Prêts |
Variation Annuelle du Nombre de Prêts |
Nombre d’Emprunteurs |
Variation Annuelle du Nombre d’Emprunteurs |
Solde moyen par Emprunteur |
Dépôts |
Indicateurs de Productivité
Nombre d’Emprunteurs par Agent de Crédit |
Nombre d’Emprunteurs / Personnel Total |
Charges de personnel / Encours de Crédit Brut Moyen |
Nombre d’Agents de Crédit / Personnel Total |
Prime comme % du salaire de base |
Personnel avec < 12 mois dans l’entreprise |
Profondeur
Montant Moyen / PIB par habitant |
Nombre de prêts < 500 US$ (%) |
Nombre de prêts < 1 000 US$ (%) |
Part de l’Encours de Crédit représentée par les prêts < US$500 (%) |
Part de l’Encours de Crédit représentée par les prêts <US$1 000 (%) |
% Clients femmes |
% Clients en zone rurale |
% Prêts avec garanties non traditionnelles |
Responsabilité
Taux de Rétention des Clients |
Rotation du personnel |
Rotation des agents de crédit |
Efficacité et viabilité
Charges d’exploitation / Encours de crédit Brut Moyen |
Charges d’exploitation par emprunteur (US$) |
Résultat Net / Fonds Propres Moyens (RsFP) |
Résultat Net / Actif Moyen (RsA) |
Marge Opérationnelle |
Rendement de Portefeuille |
Portefeuille à Risque / Encours de crédit Brut |
Abandon de créances / Encours de crédit Brut |